홍콩의 자금세탁방지와 트래블룰

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홍콩의 가상자산 자금세탁방지 체제는 라이선스 제도와 같은 조례에 규정되어 있습니다. 라이선스를 받은 VATP는 AMLO Schedule 2의 목적상 금융기관이며, 라이선스 법인 및 VATP에 관한 SFC의 자금세탁방지 가이드라인에 따라 고객확인, 기록보관 및 지속적 모니터링을 이행해야 합니다. 트래블룰은 2023년 6월 1일부터 가상자산 이전에 적용됩니다. 8,000홍콩달러 이상의 이전에는 송금인 및 수취인의 정보 전체가 요구되며, 그 미만에는 축소된 정보가 요구됩니다. 비수탁형 지갑으로의 이전에 대해서는 플랫폼이 위험기반 접근법을 적용해야 하며, 위험상 필요한 경우 소유권을 확인한 지갑으로만 이전할 수 있습니다. 가상자산 고객을 상대하는 은행은 HKMA의 회람을 따르는데, HKMA는 2023년부터 은행들이 라이선스 VATP에 서비스를 제공하도록 장려하고 일률적인 위험회피(de-risking)를 지양하도록 해 왔습니다.¹

스위스 또는 싱가포르 그룹에게 실무상 핵심은 기준금액입니다. 스위스는 모든 이전에 트래블룰을 적용하고, 싱가포르는 1,500싱가포르달러 초과 시, 홍콩은 8,000홍콩달러 초과 시 전체 정보를 요구하며, MiCA는 자금이전규정(Transfer of Funds Regulation)에 따라 1유로부터 적용합니다. 스위스 기준에 맞추어 작성된 그룹 정책은 네 체제 모두를 충족합니다. 홍콩 기준에 맞추어 작성된 그룹 정책은 추크에서 통하지 않습니다. 의심거래보고는 조직 및 중대범죄 조례(Organized and Serious Crimes Ordinance, Cap. 455)와 마약거래(수익환수) 조례(Drug Trafficking (Recovery of Proceeds) Ordinance, Cap. 405)에 따라 합동금융정보원(Joint Financial Intelligence Unit)에 이루어지며, 싱가포르 부패·마약거래 및 기타 중대범죄(이익몰수)법(CDSA)과 같은 정보누설(tipping-off) 범죄가 규정되어 있습니다.²

주

1. AMLO Cap. 615, Schedule 2, s. 13A 이하(가상자산 이전). SFC, Guideline on Anti-Money Laundering and Counter-Financing of Terrorism (For Licensed Corporations and SFC-licensed Virtual Asset Service Providers), 2023년 6월, 제12장. HKMA, Circular on banking services to virtual asset-related entities, 2023년 4월 27일. ↩
2. Organized and Serious Crimes Ordinance (Cap. 455), ss. 25 및 25A. Drug Trafficking (Recovery of Proceeds) Ordinance (Cap. 405), ss. 25 및 25A. 합동금융정보원은 홍콩경찰과 홍콩세관이 공동으로 운영합니다. ↩

일반 정보 제공만을 목적으로 합니다. 이 글은 법률 또는 세무 자문이 아니며, 개별 사안에 대한 자문을 대신하지 않고, 변호사와 의뢰인 사이의 관계를 성립시키지 않습니다. 10월 2026 기준의 법적 상황을 반영합니다.