제4단계: 독립 평가
독립 평가는 외부 기관(통상 회계법인이나 전문 컨설팅사)이 신청인의 AML/CFT 체계, 그리고 DPT 신청인의 경우 기술위험 및 수탁 체계가 적정한지에 관하여 작성하는 보고서입니다. 싱가포르 통화청(MAS)은 평가 범위를 정하며, 평가기관이 체계를 서류상으로만이 아니라 실제 운영 상태에서 검증하기를 기대합니다.1 보고서는 원칙적 승인 전에 제출해야 하므로, 그 시점이 지연의 가장 흔한 원인이 됩니다. 정책이 확정된 후 의뢰한 평가는 2개월에서 4개월이 걸립니다. 정책이 확정되기 전에 의뢰한 평가는 한정 의견이 붙은 보고서로 끝나 다시 실시해야 합니다.
주
- MAS, Guidelines on Licensing for Payment Service Providers (PS-G01), 신청인의 AML/CFT 체계에 대한 독립 평가에 관한 부분 및 2024년 개정에 따라 DPT 신청인에 대해 확대된 범위 참조. ↩
일반 정보 제공만을 목적으로 합니다. 이 글은 법률 또는 세무 자문이 아니며, 개별 사안에 대한 자문을 대신하지 않고, 변호사와 의뢰인 사이의 관계를 성립시키지 않습니다. 10월 2026 기준의 법적 상황을 반영합니다.