금융범죄, 컴플라이언스 및 제재
- money laundering – 洗钱 (xǐqián) – pengubahan wang haram: 재산의 범죄적 출처를 숨겨 그 재산이 적법한 것처럼 보이게 하는 것입니다(제H편 제III장).1
- terrorism financing – 资助恐怖主义 (zīzhù kǒngbù zhǔyì) – pembiayaan keganasan: 테러행위나 테러조직을 위해 자금을 제공하거나 모으는 것입니다.
- proliferation financing – 资助扩散 (zīzhù kuòsàn) – pembiayaan percambahan: 대량살상무기의 개발을 위해 자금이나 금융서비스를 제공하는 것입니다(제H편 제IV장).2
- anti-money laundering (AML) – 反洗钱 (fǎn xǐqián) – pencegahan pengubahan wang haram: 자금세탁을 방지하고 적발하는 법률, 통제 및 절차입니다(제H편 제III장).
- customer due diligence (CDD) – 客户尽职调查 (kèhù jìnzhí diàochá) – usaha wajar pelanggan: 고객과 그 실질소유자의 신원을 확인·검증하고 거래관계의 목적을 평가하는 것입니다(제H편 제III장).3
- know your customer (KYC) – 了解你的客户 (liǎojiě nǐ de kèhù) – kenali pelanggan anda: 고객이 누구이며 무슨 일을 하는지에 관한 정보를 확보하고 최신 상태로 유지하는 관행입니다.
- enhanced due diligence – 强化尽职调查 (qiánghuà jìnzhí diàochá) – usaha wajar dipertingkat: 정치적 주요인물과 같은 고위험 고객에 대해 요구되는 추가 확인입니다(제H편 제III장).
- politically exposed person (PEP) – 政治公众人物 (zhèngzhì gōngzhòng rénwù) – individu berpengaruh politik: 중요한 공적 직무를 맡고 있거나 맡았던 사람으로, 그 가족 구성원과 가까운 관계자를 포함합니다(제H편 제III장).
- suspicious transaction report (STR) – 可疑交易报告 (kěyí jiāoyì bàogào) – laporan transaksi mencurigakan: 재산이 범죄와 관련되었다고 의심되는 경우 의심거래보고사무소에 제출해야 하는 보고입니다(제H편 제III장).
- proceeds of crime – 犯罪所得 (fànzuì suǒdé) – hasil jenayah: 범죄행위로부터 직접 또는 간접으로 얻은 재산입니다.
- confiscation – 没收 (mòshōu) – perlucuthakan: 범죄자로부터 범죄로 얻은 이익을 박탈하는 법원의 명령입니다.
- forgery – 伪造 (wěizào) – pemalsuan: 진정한 것으로 사용될 의도로 허위의 문서나 지폐를 만드는 것입니다(제H편 제II장).4
- corruption – 贪污 (tānwū) – rasuah: 본인의 사무와 관련한 행위의 대가로 이익을 주거나 받는 것입니다(제H편 제V장).
- shell company – 空壳公司 (kōngké gōngsī) – syarikat cangkerang: 실질적인 영업활동이 없는 회사로, 자산 소유자를 숨기는 데 이용될 수 있습니다(제E편 제VI장).
- nominee – 代名人 (dàimíng rén) – penama: 다른 사람을 위해 명의상으로만 주식을 보유하거나 이사로 활동하는 사람입니다.
- compliance – 合规 (héguī) – pematuhan: 금융기관의 업무가 법률 및 규제상 요건을 충족하도록 보장하는 기관 내부의 기능입니다.5
- compliance officer – 合规官 (héguī guān) – pegawai pematuhan: 법률, 규정 및 내부 규칙의 준수를 감시하고 이에 관해 자문하는 직원입니다.
- supervision – 监管 (jiānguǎn) – penyeliaan: 규제당국이 보고, 검사 및 감독조치를 통해 라이선스를 받은 기관을 지속적으로 감독하는 것입니다.6
- MAS Notice – 金管局通告 (Jīnguǎnjú tōnggào) – Notis MAS: 은행의 자금세탁 방지에 관한 Notice 626처럼 MAS가 발하는 법적 구속력 있는 문서입니다(제H편 제III장).
- guidelines – 指南 (zhǐnán) – garis panduan: MAS가 기관들에 기대하는 기준을 밝힌 구속력 없는 문서입니다.
- licence – 执照 (zhízhào) – lesen: 규제 대상 활동을 영위하도록 규제당국이 부여하는 허가입니다.
- Financial Action Task Force (FATF) – 金融行动特别工作组 (Jīnróng Xíngdòng Tèbié Gōngzuò Zǔ) – Pasukan Petugas Tindakan Kewangan: 자금세탁 및 테러자금조달 방지에 관한 국제기준을 정하는 정부간 기구입니다(제H편 제III장).
- mutual evaluation – 相互评估 (xiānghù pínggū) – penilaian bersama: FATF가 한 국가의 기준 이행 여부를 평가하는 상호 심사입니다(제H편 제III장).
- sanctions – 制裁 (zhìcái) – sekatan: 국가, 단체 또는 개인을 대상으로 부과되는 자산동결 및 교역금지 같은 제한조치입니다(제H편 제IV장).
- targeted financial sanctions – 定向金融制裁 (dìngxiàng jīnróng zhìcái) – sekatan kewangan bersasar: 지정된 개인과 단체를 겨냥한 자산동결 및 거래금지입니다(제H편 제IV장).
- secondary sanctions – 次级制裁 (cìjí zhìcái) – sekatan sekunder: 한 국가가 자국 제재의 대상과 거래한 외국인을 처벌하는 조치입니다(제H편 제IV장).
- export controls – 出口管制 (chūkǒu guǎnzhì) – kawalan eksport: 전략물자와 기술의 수출에 대한 제한입니다(제H편 제IV장).
- deferred prosecution agreement (DPA) – 暂缓起诉协议 (zànhuǎn qǐsù xiéyì) – perjanjian penangguhan pendakwaan: 회사에 대한 기소를 일정한 조건 아래 유예하는 합의입니다(제H편 제V장).
- corporate criminal liability – 法人刑事责任 (fǎrén xíngshì zérèn) – liabiliti jenayah korporat: 회사의 지휘하는 정신(directing mind)을 대표하는 사람이 저지른 범죄에 대한 회사의 책임입니다(제H편 제V장).7
- mutual legal assistance – 刑事司法协助 (xíngshì sīfǎ xiézhù) – bantuan bersama dalam perkara jenayah: 형사절차를 위해 증거를 수집하고 자산을 동결하는 국가 간 협력입니다(제H편 제V장).
주
- PRPM, Istilah Bahasa Melayu, 표제어 “money laundering”(2026년 11월 최종 접속): “pengubahan wang haram”, 분야 범죄학, 하위분야 형사사법. ↩
- 중국어 및 말레이어 형태는 실무 용법을 반영합니다. ↩
- 말레이어 형태는 말레이시아의 규제 용법을 반영합니다. ↩
- MAS, 말레이어 방문객 안내책자(2022), 위와 같음, C구역: “ciri-ciri keselamatan yang mengurangkan risiko pemalsuan”, 지폐 위조라는 의미. ↩
- MAS, 말레이어 방문객 안내책자(2022), 위와 같음, C구역: “penyeliaan dan pematuhan peraturan”. ↩
- MAS, 말레이어 방문객 안내책자(2022), 위와 같음, C구역: “peraturan dan penyeliaan MAS”. ↩
- 중국어 및 말레이어 형태는 학술 용법을 반영합니다. ↩
일반 정보 제공만을 목적으로 합니다. 이 글은 법률 또는 세무 자문이 아니며, 개별 사안에 대한 자문을 대신하지 않고, 변호사와 의뢰인 사이의 관계를 성립시키지 않습니다. 10월 2026 기준의 법적 상황을 반영합니다.